NH투자증권

가. 금융투자산업의 특성

금융투자업의 주요 사업영역은 ①유가증권 중개 및 매매, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무(WM)와 ②유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무(IB), 그리고 ③자기자본 투자, 고객상품 운용과 같은 트레이딩업무(S&T) 등으로 구분할 수 있습니다. 금융투자업은 자본공급자인 투자자에게는 최적의 투자상품을 제공하여 투자목적을 달성케하고, 기업 등 자금수요자에게는 다양한 자금조달 솔루션을 제공하여 효과적인 기업활동을 지원하고 있습니다. 이러한 업무를 통해 금융투자업은 대한민국 실물경제와 함께 성장해왔으며, 경제성장의 핵심동력으로서 중요한 역할을 수행하고 있습니다. 금융투자업은 정부와 금융당국의 정책에 영향을 많이 받는 대표적인 규제산업입니다. 대내외 불확실성 증가로 인해 금융당국은 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호 강화를 지속하고 있으며, 이에 따라 관련 규제비용의 증가가 예상됩니다. 이와 동시에, 디지털 트렌드에 부응한 혁신 금융정책 등의 규제 완화는 새로운 사업기회 창출 또한 가능하게할 것으로 기대됩니다. 한편, 은행/증권/보험 등 금융업종간 경계가 약화되고, 디지털 플랫폼 기반 사업자들의 적극적인 금융업 진출로 업권내 경쟁이 확대되고 있습니다. 이에 금융투자업계는 리테일(위탁, 자산관리), IB, S&T 등 수익 포트폴리오를 강화해나가고, 디지털/글로벌 등 신성장동력 확대에도 노력하고 있습니다.이러한 금융투자산업의 특성을 반영하여, 당사의 연결기업 보고부문은 Sales, IB, Trading,본사 및 기타 부문으로 구성됩니다. 이는 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

참고로 위의 기준에 따라 II. 사업의 내용 2. 영업의 현황에 기재된 당기 보고부문별 영업수익 및 영업비용은 아래와 같습니다.

나. 산업의 성장성

제조업 중심에서, 하이테크 산업 및 서비스업 중심으로 산업구조가 재편됨과 동시에,인구구조의 변화(고령화)도 급속도로 진행되고 있습니다. 이에 따라, 모험자본 공급과 자산관리를 통한 노후소득 증대를 제공하는 금융투자업의 중요성은 더욱 커지고 있습니다.글로벌 금리 인하 기조의 본격화와 주요국 경제 정책의 변화 속에서 국내외 금융시장은 일시적인 변동성을 보였으나, 2025년 하반기부터 투자심리가 회복되며 점진적인 안정세에 진입하였습니다. 이러한 시장 환경의 변화로 인해 고도화된 맞춤형 자산관리 서비스에 대한 시장의 요구는 더욱 세분화되고 있습니다. 특히 탄탄한 자본력과 정교한 리스크 관리 체계를 보유한 금융회사는 운용 효율성을 극대화하며 투자은행 및 자기자본 운용 부문에서 독보적 수익 모델을 구축할 것으로 전망됩니다.또한, 빅테크 및 핀테크 기업의 출현으로 업권간 경계가 낮아지고 있으며, 다양한 IT 기술들이 금융에 접목되고 있습니다. 이러한 업권간의 경쟁과 기술의 발전으로 인해 고객에게 새로운 서비스가 제공될 것이고 금융투자업의 범위도 확장될 것입니다.

참고로 금융투자산업의 주요 시장규모는 아래와 같습니다.

주1) 거래대금은 KRX 통계를 기준으로 작성되었으며, Kospi, Kosdaq, Konex를 합산한 수치입니다.주2) 채권발행 및 주식발행은 금융감독원 공시자료를 기준으로 작성하였습니다.주3) 펀드설정규모는 금융투자협회 펀드통계 자료의 판매사 통계 기준으로 작성하였습니다.

다. 국내외 시장여건

(1) 시장 경쟁상황 및 안정성 ICT/핀테크 기업들이 금융업에 진출하고 자본력을 강화한 대형 증권사들이 늘어남에 따라, Retail, IB 등 금융투자업 전반에 걸쳐 경쟁구도가 심화되고 있습니다. 금융시장의 변동성 확대에 따라 정부 및 금융사는 리스크관리를 강화하고 있으며, 당사는자산관리, 기업금융, Sales&Trading 등 균형잡힌 비즈니스 포트폴리오 구축과 철저한 리스크관리를 통해 안정적인 사업 영위를 도모하고 있습니다.

(2) 시장 점유율 추이

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 수탁수수료를 기준으로 작성하였습니다.

라. 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소

NH투자증권은 비즈니스별 차별화된 플랫폼 구축, 신성장 동력 확보 및 사업운영체계 효율화를 중점과제로 삼고, 안정적인 사업 포트폴리오 구축을 지속적으로 추진하고 있습니다.

급변하는 고객 니즈에 선제적으로 대응하기 위해, 고액자산가를 타겟으로 한 Premier Blue센터를 포함하여 전국 54개 센터(브랜치 미포함)에서 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다. 동시에, 디지털자산관리센터에서는 인적서비스 니즈가 있는 비대면 고객을 대상으로 Hybrid 자산관리 프로세스를 도입하여 고도화를 추진 중입니다. 또한, 급변하는 디지털 변화 흐름에 능동적으로 대응하고 새로운 시장환경을 선도하는 금융투자회사로 성장하기 위해, 고객관점의 플랫폼 고도화 및 Digital Transformation에 주력하고 있습니다.당사는 광범위한 기업 네트워크와 안정적이고 성공적인 업무 수행 이력을 바탕으로 '종합금융투자사업자'로서의 견고한 입지를 구축하고 있습니다. 투자은행(IB)분야에서 업계 최고 수준으로 평가받고 있으며, 모험자본 공급 기능 및 M&A 부문 등 전략적 자문기능을 강화함으로써 IB부문에도 역량을 집중하고 있습니다. Trading부문 역시 다양한 운용전략과 정교화된 리스크관리 기법 및 차별화된 구조화상품 공급 역량을 바탕으로 시장상황에 유연하게 대응하고 있습니다. 또한, 기관고객 니즈에대응하기 위해 해외 및 대체투자 커버리지를 확장하고 OCIO시장 내 경쟁력 제고에도 힘쓰고 있습니다.해외사업에서는 업계 최고 수준의 네트워크(현지법인 7개, 사무소 1개)를 보유하고 있으며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 목표로 해외상품소싱과 新시장 영업기반 확대를 추진하고 있습니다. 홍콩현지법인은 IB-Trading-Equity Sales 비즈니스를 영위하며 종합증권사로서 당사의 핵심 거점 역할을 담당하고 있습니다. 뉴욕현지법인은 전사 해외주식 거래 플랫폼인 GET Desk(Global Execution Trading Desk)를 운영중이며, 뉴욕 IB Desk를 설립하고 본사 IB 전문인력을 파견하면서 미주지역 주요 딜 발굴에 적극적으로 나서고 있습니다.NH투자증권은 자문역량 강화 및 플랫폼 서비스 고도화와 함께 지속성장을 위한 사업포트폴리오를 강화해나감으로써, 고객가치를 최우선으로 하는 자본시장의 대표 플랫폼이 되겠습니다.

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 발행 및 유통 : 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 기타 증권유관기관 규정- 과세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 등

바. 연결종속회사의 사업의 개요

◆ NH선물

(1) 사업의 개요

금융투자산업은 유가증권의 중개 및 매매, 각종 금융상품의 개발 및 판매, 유가증권 인수 등 기업금융 업무 등을 수행하면서 투자자에게는 Needs에 적합한 상품을 제공하고, 기업 등 자금 수요자에게는 자금조달을 위한 다양한 Solution을 제시하는 산업입니다.

디지털 트랜스포메이션에 따른 금융산업과 IT 산업의 융합은 다양한 사업모델 발생을 가능케 하고 있으며 산업 전반에 많은 영향력을 미치고 있습니다. 또한, 금융소비자보호법과같은 제도는 금융산업 확장에 안정적 기틀을 마련했습니다.

NH선물은 국내 선물거래 및 해외선물거래의 수탁, 그 수탁의 중개, 주선 또는 대리, 선물거래 등에 수반되는 외국환 업무 및 현물의 매매, 인수도, 선물거래 등을 사업 목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2025년 4분기 Review

- 경제성장률: 2025년 4분기 국내 GDP는 건설투자 급감과 수출 조정의 영향으로 예상보다 부진한 흐름을 보이며 전분기 대비 0.3% 감소했습니다. 민간소비는 서비스 소비의 완만한 증가세에도 불구하고 재화 소비가 위축되며 지난 3분기 대비 0.3% 증가하는 데 그쳤으며, 반도체를 제외한 자동차와 기계류 등 주요 품목의 수출이 줄어들며 전체 성장세를 제약했습니다. 고금리 여파에 따른 부동산 경기 침체로 인해 건설투자가 3.9% 급락하며 지표 악화의 주요 원인이 되었으나, 설비투자가 반도체 업황 호조에 힘입어 하방 경직성을확보하며 전반적인 경기 급락을 방어하는 모습을 기록했습니다.

- 금리: 한국 기준금리는 5월 29일 한국은행이 기준금리를 2.75%에서 2.50%로 25bp 인하한 뒤 현재까지 유지되고 있습니다.올해 3분기는 국내 성장률 둔화에 대한 우려가 기준금리 인하 기대감으로 이어졌다면, 4분기에는 이러한 기대가 약화되는 움직임이 나타났습니다. 국내 경제는 내수회복이 제한적이었으나 경기 하방 우려가 완화되는 가운데, 정부의 재정 확대에 따른 국채 공급 부담이 부각되며 금융시장 불확실성이 확대되었습니다. 이에 금리 인하 기대감이 후퇴하고 미 장기금리와 공급부담이 겹치며 시장금리는 대체로 상승했으며, 연말을 앞둔 외국인 포지션 조정 및 국채선물 중심의 매도 확대도 금리 상승에 영향을 준 모습입니다. 국채 3년물 금리는 전분기 대비 69.4bp 상승한 3.095%, 국고채 10년물 금리는 전분기 대비 45.9bp 상승한 3.401% 수준을 기록했습니다.

- 환율: 국내 4분기 달러-원 환율은 미국 금리 달러 강세 국면과 위험회피 심리, 내국인의 해외투자 확대 기조로 3분기 대비 31.7원 상승한 1,434.9원을 기록했습니다.

- 주식: 국내 코스피 지수는 미국의 AI산업 투자 확대와 이에 따른 반도체 실적 기대 및외국인 수급 유인에 힘입어 전분기 대비 789.6pt 상승한 4,214.2pt를 기록했습니다.

2) 2026년 1분기 전망

2026년 1분기 국내외 경제는 완만한 회복이 예상되나 대외 변수로 변동성이 확대될 가능성이 큽니다. 미국의 관세·통상정책 변화와 지정학적 리스크가 재부각될 경우 글로벌 교역과 투자심리가 위축될 수 있으며, 수출 의존도가 높은 국내 제조업에 단기 부담으로 작용할 수 있습니다. 반면 AI 투자 확대에 따른 반도체 업황이 견조할 경우 메모리·장비소부장 중심으로 수출이 개선되며 성장 하방을 지지할 전망입니다. 내수는 금리 수준이여전히 높아 가계의 이자 부담이 소비를 제약하고, 기업도 차입 비용을 고려해 투자를보수적으로 집행할 수 있습니다. 금융시장은 정책금리 동결 기조 하에서 국채 발행 확대나미국 장기금리 상승 시 국내 금리도 동조화되어 국채가격이 하락할 수 있습니다. 외환은 위험회피 국면에서 원화 약세가 나타날 수 있으며, 주식은 수출주와 내수금리 민감 업종 간 실적 차별화가 심화될 전망입니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 자본시장과금융투자업에관한법률, 상법, 민법, 기타 증권유관기관 규정- 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률

(4) 시장점유율 추이

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였습니다.

◆ NH헤지자산운용

(1) 사업의 개요

엔에이치헤지자산운용은 집합투자업 중에서도 일반 사모집합투자기구를 통합 집합투자를영업으로 하는 일반 사모집합투자업을 주된 사업으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 투자자 유치 환경

시장은 전반적인 상승 흐름을 이어가고 있으나, 등락이 반복되는 변동성 장세에서 다양한 투자처를 통해 리스크를 분산하면서도 안정적인 수익을 추구할 수 있는 사모집합투자기구에 대한 투자자들의 관심이 확대되고 있습니다. 또한 비교적 장기 투자를 선호하는 기관투자자와 유연한 운용 전략에 기반한 차별화된 상품을 선호하는 고액자산가의 수요 증가에 힘입어 사모집합투자기구의 자금 조달 규모는 지속적인 성장세를 보이고 있습니다.

2) 펀드 운용 환경

정부 정책 기조에 따른 국내 증시 유동성 환경 개선 및 반도체 실적 추정치 상향에 따른 반도체 대형주 중심의 주가 상승이 이어지면서 코스피는 연말 종가 기준 4,214pt마감, 사상 최고치를 경신하며 펀드 운용에 우호적인 흐름을 보였습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등- 금융투자업 전반 : 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률, 기타 증권유관기관 규정 등

- 과세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 등 ◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 사업의 개요홍콩현지법인은 홍콩의 증권감독기구인 Securities and Futures Commission 등으로부터 Type1(Dealing in Securities), Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) License 등을 취득하여 Equity /Derivative Brokerage, Fixed Income Trading and Sales,IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.(2) 시장여건

1) 전반적인 경제현황

2025년 홍콩 경제는 내수 회복과 수출 증가에 힘입어 3.5% 수준의 성장을 기록하며, 2024년 2.6% 대비 성장세가 확대 되었습니다. 주요 수출국인 중국 및 아시아 지역으로의 수출이 증가하고, 관광객 유입이 늘어나며 서비스업도 호조를 보이고 있습니다.

2) 상품별 시장 업황

- 채권시장: 2025년 채권 시장은 주요 중앙은행 금리 인하 기조와 안정적인 수요 증가로 긍정적인 모습을 보였지만, 하반기 들어 금리 인하 지연 가능성 증가와 미국 재정정자 확대 등에 따라 큰 변동성을 보였습니다.

- 주식시장(홍콩/중국): 2025년 홍콩, 중국 주식시장은 경제 성장과 IPO 시장 활황 등에 힘입어 증시가 랠리를 기록했습니다. 중국 내수 침체 우려에도 정부의 정책적 지원 기대로투자심리가 살아났으며, AI, 전기차 등 기술주가 시장 반등을 주도하였습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등홍콩 증권업 감독기관인 Securities and Futures Commission의 Securities and Futures Ordinance 등을 적용 받고 있습니다.

◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 사업의 개요

베트남현지법인은 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등의 라이선스를 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2025년 Review

- 경제성장률 : 2025년 베트남 경제는 연간 기준 견조한 성장세를 유지하였으며, 상/하반기 모두 안정적인 회복 흐름을 보였습니다. 연중 글로벌 경기 둔화 우려와 대외 불확실성에도 불구하고, 제조업/서비스업을 중심으로 전 산업분야에서 고른 성장세가 나타나며 연간 GDP 성장률은 높은 수준(8.02%)을 기록하였습니다.

- 금리 : 2025년 베트남 중앙은행은 강달러 기조와 대외 금융환경 변동속에서 정책금리를 4.50%로 유지하며 통화정책의 안정성을 유지하였습니다. 은행간 시장금리는 연중 유동성 상황과 환율여건을 반영하여 점진적인 상승 흐름을 보였으나, 전반적으로는 통제 가능한 범위 내에서 관리되었습니다.

- 환율 : 베트남은 수출주도형 경제구조를 유지하기 위해 강력한 통화안정 정책을 지속하였으나, 미국 금리정책과 글로벌 무역환경 변화 등 외부 요인 영향으로 연중 변동성이 확대되었습니다. 그 결과 동화(VND)는 USD 대비 연간 기준 절하세(전년 대비 +3.23%)를 보였으나, 중앙은행의 시장개입을 통해 급격한 변동은 제한되었습니다.

- 주식 : 베트남 주가지수는(VN-Index) 국내 개인 투자자들의 활발한 참여, 글로벌 통화정책 완화 전환 기대감에 입어 연중 전반적인 상승 흐름을 보였습니다. 변동성 확대 구간도 존재하였으나, 연간 기준으로 VN-Index가 전년 대비 유의미한 상승세를 기록하며 자본시장의 회복세를 반영하였습니다.

2) 2026년 1분기 전망

- 2026년 1분기 베트남 주식시장은 전년 강세장에서 이어진 모멘텀과 구조적 개선 흐름이시장 참여자 심리에 긍정적으로 작용할 것으로 전망됩니다. 또한 FTSE Russell의 Emerging Market 지수 편입여부에 대한 3월 리뷰가 1분기 주요 이벤트로 작용할 가능성이 큽니다.기업 이익 성장과 거시지표는 연착륙 기조를 유지하고 있어, 내부 펀더멘털은 1분기 시장 방향성의 하방 리스크를 일정 부분 완화할 것으로 전망됩니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

베트남 금융당국인 증권위원회(SSC)의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

◆ PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia

(1) 사업의 개요

인도네시아현지법인은 인도네시아 자본시장감독국에서 승인하는 Brokerage, Underwriter License 등을 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2025년 Review

- 경제성장률 : 인도네시아 중앙은행은 2025년 인도네시아 경제성장률을 4.75%~5.50%로 전망하였습니다. 이는 세계은행 1월 글로벌 경제 전망 보고서에서 발표한 2025~2026년 글로벌 성장률(2.7%)을 초과하는 수치입니다.

- 금리 : 인도네시아의 기준금리는 2024.12월 6.00%에서 2025.9월 4.75%로 인하 후 유지중입니다. 2026년 예상 기준금리는 4.5%~4.75% 수준으로 시장 컨센서스가 집계되고있습니다.

- 환율 : 2025년 말의 USD/IDR은 IDR 16,720로 약세 기조를 유지 하였습니다.(24년말 IDR 16,243) 지속적인 글로벌 달러 강세 기조의 영향이 작용하고있으며, 2026년도 USD/IDR은 16,400~16,900 수준으로 시장에서는 루피아화 약세를 전망하고있습니다.

- 주식 : 2025년 인도네시아 주식시장은 주요 국가들의 상승추세와 함께 연초 대비 +1,567pt(22.1%) 상승하여 8,646pt를 기록하였습니다. 26년 예상 주가지수는 9,600~9,800pt 수준을 예상하고있습니다. 다만 시장 변동성은 확대 될 것으로 보입니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

인도네시아 금융당국인 Otoritas Jasa Keuangan의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

◆ NH Investment & Securities America, Inc.

(1) 사업의 개요

뉴욕현지법인은 미국의 증권감독기구인 Securities and Exchange Commission('SEC')와 Financial Industry Regulatory Authority('FINRA')에서 Broker or dealer retailing corporate equity securities, Broker or dealer retailing corporate debt securities, Undenwriting or selling group participant 등의 라이선스를 취득하여, 미국 및 한국 주식 brokerage 중심의 사업을 영위하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 전반적인 경제현황

가. 연결대상 종속회사 개황

(1) 연결대상종속회사(요약)

(2) 연결대상회사의 변동내용

나. 중소기업 해당 여부

당사는 본 보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다.

다. 회사의 법적 상업적 명칭

당사의 명칭은 '엔에이치투자증권주식회사' 라 하며 영문으로는＇NH INVESTMENT & SECURITIES CO.,LTD.(약호: NHIS)＇라 표기한다.

라. 설립일자 및 존속기간

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

주소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)전화번호 : (02) 768-7000홈페이지 주소 : http://www.nhsec.com

바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률, 외국환거래법 등에 의거하여사업을 영위하고 있습니다.

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항

아. 대리인의 이름(대표자), 주소, 연락처

이 름 : 윤 병 운주 소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)연락처 : (02) 768-7000

자. 주요사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

차. 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명

당사는 미래성장의 핵심 축인 Retail의 새로운 성장동력 확보를 위해 IMA(Investment Management Account) 사업자 인가 신청을 추진중에 있습니다. 이를 통해 고객 기반 확장의 전기를 마련하고, Retail ·IB ·운용 간 선순환 시너지를 극대화하여 장기적인 경쟁우위를 확보할 수 있도록 차질없이 준비해 나가겠습니다.

또한, 현재 대한민국 자본시장은 대체거래소 넥스트레이드(NXT)의 설립을 통한 복수 거래소 경쟁체제 구축이 본격화되고 있으며, 전통 금융자산 외에 증권형 디지털자산 거래에 대한 규율체계정비를 앞두고 있는 등 선진화 단계에 진입했습니다.당사는 자본시장을 선도하는 플랫폼 사업자로서 변화하는 시장환경 속에서도 고객가치의 지속 확대를 위해 차별화된 금융서비스를 제공하겠습니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 신용평가 현황

주) 금융투자업자가 영업목적으로 발행하는 파생결합사채는 포함하지 않았습니다.

(2) 신용평가등급체계 및 의미

타. 연결종속회사의 개요

◆ NH선물

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사는 'NH선물주식회사'라 하며 영문으로는 'NH FUTURES CO.,LTD.' 로 표기합니다.(2) 설립일자 및 존속기간

(3) 주요 사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다.○ 투자매매업 : 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.○ 투자중개업 : 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명 - 해당사항 없습니다.

◆ NH헤지자산운용

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사는 '엔에이치헤지자산운용주식회사'라 하며 영문으로는 'NH Hedge Asset Management Co., Ltd.' 로 표기합니다.

(2) 설립일자 및 존속기간

(3) 주요 사업의 내용

당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 집합투자업을 그 주요 사업으로하고 있습니다.○ 집합투자업 : 2인 이상의 투자자로부터 모은 금전등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것을 영업으로 하는 것을 의미합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 본사 사명 변경에 따른 후속으로 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd.’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간 1994.09.29 현지법인 설립(3) 주요 사업의 내용 당사는 홍콩에 근거를 둔 금융투자업자로서 홍콩 증권선물법(Securities and Futures Ordinance : SFO)가 사전 면허를 요구하는 9가지 업무 중 Type1(Dealing in Securities)과 Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) 등의 라이선스를 보유하고 관련 업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 홍콩의 SFC(Securities and Futures Commission) 등입니다.○ Type1(Dealing in Securities, 유가증권 거래) : 유가증권으로부터 발생하는 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.○ Type2(Dealing in futures contracts, 파생상품 거래) : 선물과 같은 파생상품의 취득, 처분 등의 거래약정을 체결하거나 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Type4(Advising on Securities, 유가증권거래 자문) : 유가증권을 1) 언제 어떤 조건으로 투자(매입), 처분(매각)하는 것이 좋은지에 대한 자문을 제공하거나 2) 투자자가 투자 시기와 조건 등 투자결정을 내릴 수 있도록 분석 자료나 보고서 등을 발행하는 업무를 말합니다.

○ Money Lender License(자금 대출) : 자기 자본 등을 활용하여 개인이 아닌 기관 등을 대상으로 대출을 취급하는 업무를 말합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.

◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서 ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간2006.12.28 Bien Viet증권(CBV) 설립(3) 주요 사업의 내용 당사는 베트남에 근거를 둔 금융투자업자로서 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등 4가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 베트남의 증권위원회(SSC) 입니다.○ Brokerage & Investment consultancy : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무 및 투자 자문 업무를 취급합니다.

○ Underwriter : 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Investment Banking : 기업 활동상 필요한 자금 공급과 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 부동산 금융, 기업금융, M&A 업무를 주로 취급 합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.

◆ PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia

(1) 회사의 법적. 상업적 명칭본 회사의 현지공식 명칭은 현지 금융당국의 권고로 2016년 11월 23일자로 기존 'PT. NH Korindo Securities Indonesia’에서 'PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간1990.03.26 현지법인 설립(3) 주요 사업의 내용 당사는 인도네시아에 근거를 둔 금융투자업자로서 인도네시아 자본시장감독국에서 승인하는 Brokerage, Underwriter 2가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고있습니다. 당사의 감독기관은 인도네시아의 OJK(Otoritas Jasa Keuangan) 등 입니다.○ Brokerage : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무를 취급합니다.

○ Underwriter : 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Investment Banking : 기업 활동상 필요한 자금 또는 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 기업공개 (IPO) 업무를 취급 합니다.(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.

◆ NH Investment & Securities America, Inc.

(1) 회사의 법적. 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 본사 사명 변경에 따른 후속으로 2015년 2월 2일자로 기존 'Woori Investment & Securities America, Inc.’에서 'NH Investment & Securities America, Inc.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간1992.12.02 현지법인 설립(3) 주요 사업의 내용 당사는 뉴욕에 근거를 둔 금융투자업자로서 미국 증권거래법(Securities Exchange Act of 1934)에서 요구하는 면허 중 Broker-Dealer 라이선스 보유 중이며, 현재 Broker or dealer retailing corporate equity securities, Broker or dealer retailing corporate debt securities, Undenwriting or selling group participant 등의 라이선스를 보유 중입니다. 현지 감독기관은 Securities and Exchange Commission('SEC')와 Financial Industry Regulatory Authority('FINRA')등 입니다.(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.

◆ NH앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호

(1) 설립일자2016.08.08 설립 (2) 주요 사업의 내용국내외 주식, 채권, 파생상품, FX 등에 투자하여 절대수익을 추구하는 헤지펀드입니다.

◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사

(1) 설립일자2018.12.28 설립(2) 주요 사업의 내용국내 비상장 기업에 투자하는 사모투자합자회사입니다.

◆ 에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호

(1) 설립일자2021.11.30 설립(2) 주요 사업의 내용부동산 관련 자산에 투자하는 사모펀드입니다.

◆ TAI TCI DIME JV LLC

(1) 설립일자2022.05.03 설립(2) 주요 사업의 내용부동산 자산에 투자하기 위한 합작투자회사입니다.

◆ TAI TCI DIME Owner LLC

(1) 설립일자2022.04.11 설립(2) 주요 사업의 내용부동산 자산을 취득한 유한책임회사입니다.

◆ NH Absolute Return I

(1) 설립일자2022.12.23 설립(2) 주요 사업의 내용금융자산에 투자하는 사모펀드입니다.

◆ 큐브에스피

(1) 설립일자2023.11.14 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

◆ 큐브피엔아이

(1) 설립일자2024.06.11 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

◆ 장성엔에이치제일차

(1) 설립일자2025.06.19 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

◆ 엔에이치도안제이차

(1) 설립일자2025.12.10 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.